أسعار الإقراض المصرفي حسب الدولة لقروض الاستزراع المائي
متوسط أسعار إقراض الشركات وأسعار البنوك المركزية كما تنشرها مصادر عامة، مع تاريخ كل رقم. هذه مؤشرات عامة وليست عروض قروض؛ يحدد البنك السعر الفعلي والمدة والرسوم حسب المشروع والضمانات والعملة.
أسعار البنوك في السعودية والإمارات تقديرية (سعر الإقراض بين البنوك مضافًا إليه هامش مفترض قدره 2.5 نقطة). مدد القروض غير مدرجة لأنها لا تُنشر بشكل منتظم؛ احصل عليها من عرض المُقرض. حيث يظهر «سعر بنك شريك» فهو سعر حقيقي من بنك شريك دون ذكر اسمه.
| الدولة | سعر إقراض الشركات | سعر البنك المركزي | المصادر |
|---|---|---|---|
| أنغولا | 15.33% Angola bank lending rate · 1 أغسطس 2026 | 14.75% Taxa BNA · 16 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| الأرجنتين | 31.81% Banco Provincia SME working capital (TNA, pesos) · 1 أكتوبر 2026 | 25.92% Banco Nación general lending rate (30-day TNA); BCRA sets no policy rate · 25 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| البحرين | 4.82% Bahrain bank lending rate · 1 مارس 2026 | 4.5% CBB overnight deposit · 17 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| البرازيل | 25.3% BCB: crédito livre PJ · 1 أبريل 2026 | 13.75% Selic · 16 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| كندا | 4.45% Canada bank prime · 1 سبتمبر 2026 | 2.25% BoC policy rate · 2 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| الرأس الأخضر | 6.5% BAI Cabo Verde, crédito empresas · 1 أكتوبر 2026 | 2.5% Taxa diretora BCV · 17 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| مصر | 20.2% Egypt bank lending rate · 1 أغسطس 2026 | 19.5% CBE main operation · 24 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| المغرب | 4.79% BAM: entreprises privées · 2026-Q1 | 2.25% BAM key rate · 22 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| موزمبيق | 15.5% Prime Rate AMB/BM · 1 أكتوبر 2026 | 9.25% MIMO · 30 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| عُمان | 5.32% CBO weighted lending rate · 1 أغسطس 2026 | 4.5% CBO repo · 17 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| البرتغال | 4.03% Euro area bank lending rate · 1 أغسطس 2026 | 2.65% BCE refinanciamento · 16 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| قطر | 4.35% QCB weighted lending rate · 1 أغسطس 2026 | 4.35% QCB repo · 17 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| السعودية | 8.04% Estimate: SAIBOR 3M 5.54% + assumed 2.5-pt bank margin · 1 أغسطس 2026 | 4.5% SAMA repo · 17 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| جنوب أفريقيا | 10.75% Prime (Nedbank) · 25 سبتمبر 2026 | 7.25% SARB repo · 25 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| تنزانيا | 14.85% BoT overall shilling lending rate · 1 يوليو 2026 | 6.25% BoT Central Bank Rate · 8 أكتوبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| تونس | 10.47% BCT: crédit à long terme · 1 سبتمبر 2026 | 7% BCT key rate · 7 أكتوبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| الإمارات | 6.87% Estimate: EIBOR 3M 4.37% + assumed 2.5-pt bank margin · 1 أكتوبر 2026 | 3.9% CBUAE Base Rate · 17 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| أوغندا | 19.6% BoU shilling lending rate, agriculture · 1 يونيو 2026 | 9.75% BoU Central Bank Rate · 13 أغسطس 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| الولايات المتحدة | 7% US prime rate (WSJ) · 17 سبتمبر 2026 | 4% Fed funds (upper) · 16 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
| زامبيا | 28% BoZ average commercial bank lending rate (before Sept cut) · 1 أبريل 2026 | 10.75% BoZ Monetary Policy Rate · 30 سبتمبر 2026 | الإقراض · السياسة النقدية |
Short answer
How is Bank Rates financed?
Bankability comes before capital. For Bank Rates, lenders and development banks expect a costed CAPEX and OPEX model, an engineered scope, offtake evidence and permitting status. FishMatch Group prepares that package with you, then introduces it to equipment finance providers, leasing desks, export-credit agencies and blue-economy programmes matched to your country and project size.
- Instruments:
- Equipment leasing, project debt, export credit and blue-economy programmes
- Typical ticket:
- USD 250k – 50m depending on system type and country
- What lenders need:
- Engineered scope, CAPEX/OPEX model, offtake evidence, permits
- Our role:
- We prepare the package and introduce matched financing partners
How is Bank Rates financed?
Bankability comes before capital. For Bank Rates, lenders and development banks expect a costed CAPEX and OPEX model, an engineered scope, offtake evidence and permitting status. FishMatch Group prepares that package with you, then introduces it to equipment finance providers, leasing desks, export-credit agencies and blue-economy programmes matched to your country and project size.
How does FishMatch Group source suppliers for this requirement?
You submit one structured request. We translate it into a technical RFQ, run it against qualified manufacturers and integrators in the relevant categories, and return normalised quotations you can compare side by side on scope, lead time and total cost of ownership.
Do buyers see supplier names during the sourcing process?
No. Supplier identities stay confidential during discovery and evaluation. You receive anonymised, comparable technical and commercial packages, and introductions happen only after both sides are qualified and agree to proceed.
Before you request quotes
Costs & budgeting
How much does a commercial fish farm cost to build?
Budget ranges depend on system type, not on country alone. Pond and cage projects are usually the lowest capital per tonne of annual output, while recirculating (RAS) projects carry the highest equipment and energy share because filtration, oxygenation and backup power are mandatory. Reliable numbers come from a sized bill of quantities — species, target tonnage, water source and grow-out temperature — not from a generic price list. Use the FishMatch calculators to size the project, then submit an RFQ so quotes are priced against the same specification.
What drives the price differences between aquaculture equipment quotes?
Most spread between quotes comes from scope, not from margin: included spares, installation and commissioning, control and automation level, materials (HDPE vs steel vs FRP), certification and testing, delivery terms (EXW vs CIF) and warranty length. Two quotes are only comparable when they answer the same specification. A structured RFQ fixes the scope so differences reflect real engineering choices.
What operating costs should a business plan include?
Feed is normally the largest recurring cost, followed by energy (highest in RAS), labour, fingerlings or post-larvae, health management, water treatment consumables and maintenance. Financing cost and working capital for the first production cycle are frequently underestimated. FishMatch cost tools separate CAPEX from OPEX so the payback assumption is visible rather than implied.